Документ: Методические рекомендации Банка России от 06.09.2021 N 16-МР

Бывают случаи, когда недобросовестные участники хоздеятельности используют, к примеру, электронные средства платежа подставных физлиц. Целями таких действий могут быть легализация преступных доходов, ведение незаконного бизнеса и пр. В связи с этим ЦБ РФ призывает банки обращать повышенное внимание на некоторые операции физлиц.
Рекомендуют как можно скорее выявлять счета и электронные средства платежа, которые используют для онлайн-расчетов между физлицами, если есть минимум 2 признака из следующих:

  • необычно много контрагентов, например более 10 в день и 50 в месяц;
  • необычно много операций по зачислению или списанию безналичных денег (например, более 30 в день);
  • значительные суммы зачислений или списаний, в частности более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц;
  • совпадение сведений об устройстве (MAC-адрес, цифровой  отпечаток и др.), которое применяют разные физлица для удаленных переводов.

Предусмотрели и иные признаки.
Эти операции советуют проверять на наличие подозрений, что их проводят для легализации преступных доходов или финансирования терроризма. Если подозрения есть, лучше отказаться выполнять такие операции.
Регулятор дал и другие рекомендации.

Документ в СПС КонсультантПлюс