Согласно поправкам организациям, которые проводят операции с деньгами или другим имуществом, не нужно идентифицировать клиентов-физлиц при приеме платежей на сумму не более 60 тыс. руб. Речь идет о деньгах в счет внесения платы за жилье и коммунальные услуги. Сейчас предельная сумма – 15 тыс. руб.
Сходное изменение хотят ввести и для кредитных организаций на случай, когда они по распоряжению клиентов-физлиц без открытия банковского счета переводят средства для оплаты ЖКХ.
В обоих ситуациях:
- в лимит входят и долги по оплате жилья и коммунальных услуг, а также пени за просрочку перечисления этих средств;
- идентификация нужна независимо от суммы, когда у работников финкомпаний возникают подозрения, что операцию совершают, чтобы отмыть преступные доходы или профинансировать терроризм.
Документ в СПС КонсультантПлюс
